月次資金繰り表作成代行|東京都の税理士事務所

月次資金繰り表作成代行

会社経営において、資金繰りの予測はとても重要です。最低でも3ヵ月先の資金予測は経営者の頭の中に常にあるべきです。 もし、資金が不足することが予測される場合でも、3ヵ月間あれば新たな借入を起こすなど、余裕を持った金策が可能となります。

そのためにも資金繰り表作成が基本となります。難解な資金繰り表の作り方につ いて、やさしく解説していきます。 でも、自分ではじめて作るのは難しいです。その場合は、当税理士法人の「資金繰り表作成サービス」をご利用ください。
なお、「事業計画書作成サービス」もあわせると、効果的にアドバイスできます。

資金繰り表を財務体質の改善に活かす|東京都港区で税理士をお探しなら

当然ながら、資金繰り表は作成しただけでは意味がありません。 今後の経営全体の改善のために役立てることが重要です。 まず、毎月の資金繰り表において恒常的に資金が不足している場合、必ず理由が存在しています。 その理由が何かをよく検証しましょう。管理会計での試算表とともに検証するとより効果的です。

例えば、在庫過多、固定資産過剰、売掛金の固定化(滞留債権化、不良債権化)、売上の不足(量、単価)、 費用が掛かりすぎの項目がある、利息過多などです。また、借入金が過大、借入金の返済額が多い(短期借入金が多い)ことが影響している場合もあります。 こういった分析、改善をせずに悪い状態のままで経営を進めていけば、必ずどこかで行き詰まります。

毎月の正確な資金繰り表の作成と、その後の検証、財務体質改善を繰り返し、財務に強い会社作りを進めて行く必要があります。

資金繰り表作成の必要性|東京の会計事務所

資金繰り表の作成が必要だとわかっていても、いざ作ろうとしても作り方がわからないという方は多いのではないしょうか。

「簿記」(=過去に起きたこ とを記録すること)を勉強する機会は多いですが、「資金繰り表」(=未来の予測の表)の作成については、なかなか学ぶ場もないのが実状です。 ただ、最低でも3ヵ月先の資金予測を立てるためにも、毎月必ず資金繰り表を作成するようにしてください。作った表自体が重要というよりも、 まずは経営者の頭の中で3ヵ月先までのキャッシュの流れをイメージを持った上で経営判断できることが重要なのです。

資金繰り表の役割|東京都恵比寿の会計事務所

安定した会社経営には資金繰り表の作成が不可欠です。資金繰り表の役割としては以下の3つがあります。

社内で資金予測し資金ショートを防ぐ

資金繰り表の役割として最も重要なのは、近い将来の資金が回るかどうか(資金ショートを起こさないかどうか)を確認するということです。 つまり、 現在から近い将来にかけての手元資金量が足りるかどうか。資金ショートという最悪の事態を未然に防ぐためにも作成は必須なのです。

同時に以下のような各項目についての詳細を掴むことが可能です。

  • 資金不足になる可能性
  • 売掛金の回収状況
  • 買掛金・株金の支払状況
  • 資金調達(借入金、リース)及び返済スケジュール
  • 設備投資の予定 など
資金予測と実績の確認

資金繰り表には将来予測の欄のほかに過去の実績の欄を掲載するようにすると、予測と実績の対比ができます。 それにより、毎月必ず資金繰り表を作成して結果を検証するクセをつけると毎月の資金予測が正確なものであったか検証できるのと同時に、 資金予測の正確性を高めることが可能になります。

つまり、PLAN→DO→CHECK→ACTといったPDCAサイクルを繰り返すことによって、 財務面でのリスクを減らし安定した経営体制の基盤を作ることができます。

銀行への説明資料

銀行に対して資金が必要な状況であるということを説明するために必要だということです。 各項目の内容について、きちんと説明するということが求められます。 銀行側から見れば、資金繰り表を見ると経営者の考えていること、計数管理能力などがわかるため、融資の判断材料となるのです。

資金繰り表作成の際の留意点|東京都目黒で会計事務所をお探しなら

資金繰り表の作成にあたって注意していただきたいことがあります。 経営を行うにあたり高い数値目標を掲げるということはあるかと思いますが、 資金予測については、それとは逆に慎重な予測をすることが求められます。 つまり、収入は控えめに予測し、支出は余裕を持たせて予測することが重要なのです。

お申込み特典|東京都渋谷の会計事務所

特典1|東京都恵比寿の税理士事務所

当税理士法人と税務サービス契約を同時に結ばれた場合には、通常10.5万円でご提供させていただておりますが、 3.15万円の70%OFFで「資金繰り表作成サービス」をご提供致します。
また、より詳しく会社を分析した場合には、「事業計画作成サービス」を50%OFFでご提供致します。


特典2|東京都渋谷の税理士事務所

当サービス(事業計画書作成サービスも含む)にお申し込み頂いたお客様には、 お申し込み頂いてから3ヵ月、当税理士法人がお客様の経営・財務コンサルタントとして、 お客様の資金繰りなどの財務に関することや人事のトラブル、取引先の与信管理、予算実績管理、中期経営計画、 組織の構築、経営管理体制などの経営全般に関するあらゆるご質問や悩みに対して無料にてアドバイスをさせて頂きます。


特典3|東京都目黒で税理士をお探しなら

当税理士法人の継続サービス提供クライアントに対して、提供させていただいている、 経営者倶楽部(有料)への6ヵ月間無料会員登録を行えます。当経営者倶楽部を通じて、情報を交換を行っていけます。

資金繰り表作成ご提供までの流れ|東京都港区で会計事務所をお探しなら

  • お客様がお問い合わせフォームより「資金繰り表作成サービス」を選択してお問い合わせ下さい。
  • 当税理士法人にてお客様からのお問い合わせを確認したら、当税理士法人よりお客様へ確認のメールを送信致します。
  • 当税理士法人とお客様の協議の上、契約書を作成し取り交わします。
  • 当税理士法人がお客様へお電話やご訪問することにより資金繰り表作成の為のヒアリングを開始致します。